La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) reforzó la vigilancia de depósitos bancarios y transferencias entre cuentas y billeteras virtuales. Conocé cuáles son los nuevos para hacer estas operaciones y tené en cuenta estos 6 errores más comunes, que son los que hay que evitar para no ser investigado por el organismo.

Para eludir futuros problemas, es crucial que los fondos sean adquiridos de manera legal, estén debidamente declarados y, si fueron obtenidos de forma informal, se hayan blanqueado en algún proceso fiscal anterior.

Los 6 errores más comunes al hacer un depósito en dólares

Para evitar activar una investigación de ARCA al depositar dólares en un banco, es importante tener en cuenta lo siguiente:

1. No depositar dólares sin justificar su origen: Si los dólares no provienen de una compra formal (dólar oficial, turista o MEP), es difícil justificar su adquisición y esto puede generar sospechas de que fueron adquiridos en el mercado informal, lo cual está penado por la Ley Penal Cambiaria.

2. No hacer depósitos sin haber declarado los dólares: Los dólares que se depositen deben estar registrados, es decir, haber sido adquiridos a través de canales legales. Si no están debidamente declarados, pueden generar un conflicto con ARCA.

3. Evitar depósitos de grandes sumas sin justificación clara: Depósitos de grandes cantidades de dólares sin una justificación adecuada de su origen (como ingresos acordes a la suma o una transacción formal) pueden activar alertas en el sistema del banco y en las autoridades fiscales.

 

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4. No depositar dólares obtenidos de operaciones informales: Si los dólares fueron adquiridos en el mercado negro o de forma no formal, y no fueron blanqueados en algún proceso de regularización de divisas anterior, es arriesgado depositarlos sin que se genere una investigación.

5. No realizar depósitos sin tener ingresos formales correspondientes: Si los ingresos en pesos no coinciden con la cantidad de dólares que se están depositando, esto puede levantar sospechas, especialmente si los dólares no han sido adquiridos de manera oficial.

6. No ignorar los requisitos de blanqueo: Si los dólares fueron adquiridos de forma no formal, es importante asegurarse de que hayan sido regularizados (blanqueados) en un proceso de amnistía fiscal antes de depositarlos. De lo contrario, podrían ser considerados como parte de operaciones informales o ilegales.