Vamos a tratar de romper con paradigmas o cosas que damos por hecho y desconocemos. Como en toda empresa, está el sector visible y el no visible. En el visible, podemos ver la información tangible, el fin del producto o en los últimos procesos. En la no visible, aquellos que trabajaron para que esa información sea eficiente y eficaz. 

Ahora, también sabemos que cada empresa tiene sectores con personal especializados en su materia. Vamos a pasear un poco por cada sector desde que abrís tu cuenta hasta el momento que llevas a aplicar todo lo que gestionas día a día. Me gustaría empezar por lo más sencillo, que son los Directivos, quienes están aportando su gran experiencia y valor hacia la empresas día a día, como así también Recursos Humanos, quienes están pendientes del contexto laboral y siempre presentes para poder mejorar el clima laboral.  Estos sectores no faltan nunca.

Cuando solicitás la apertura de cuenta, ya sea por la aplicación movil o por la web, la información que enviás llega a la primera instancia, que es el sector de Cumplimiento (Compliance), donde se encargan de validar si la información y las fotos con la identidad de la persona están bien.

Si se valida todo correctamente, listo, tu cuenta puede comenzar la apertura. De no ser así, dependiendo del perfil, se deberá tomar otra decisión. En caso de que se necesite más información,  es quien dará aviso al respecto y tendrás que re confirmar y gestionar nuevamente lo que se solicite. 

No me gustaría pasar por alto que la Comisión Nacional de Valores es quien regula al Mercado y obliga a cumplir con muchas de estas pautas. De haber algo no correspondiente, se da aviso inmediatamente, y esta entidad es quien debe seguir analizando el caso y tomar medidas al respecto. 

Ahora, bien, supongamos que nos aprobaron, seguimos adelante. Queda hacer la primera transferencia donde entra el dinero. Aquí no hay mucho para contar, el proceso suena sencillo y es sencillo, la transferencia es de Banco a Banco, por lo cual no hay fallas, imposible que se desvíe a otro lado. Nuestro equipo de Tesorería está ahí para sincronizar y responder ante alguna falla. Hoy hay bastante trabajo automatizado en este sentido, por lo cual, lo importante es el control de los procedimientos y la alta respuesta en caso de haber alguna falla.  En conjunto, está el equipo de Back Office, quien está pendiente de gestionar ciertas funcionalidades del bróker que deben ser manejadas manualmente y también trabajando a la par de otros sectores, como contabilidad y tesorería.

Otro sector que también acompaña procedimientos similares, es el sector de Títulos, que se encarga de transferencias, tanto ingreso como egreso de títulos y otras liquidaciones. 

Pasamos a operar. Cuando cargás una orden, esa orden viaja a BYMA, donde se concreta o ROFEX en el caso de ser futuros. Luego, ahí tenemos al área Contable, que se encarga de hacer la liquidación de la operación. Los boletos los ves liquidados al día siguiente hábil, pero la liquidación impacta dependiendo la orden y el activo. Por lo general, las operaciones se liquidan en CI (Contado Inmediato) y 48 hs. Este sector también tiene gran parte automatizada bajo un sistema de liquidación, lo cual ayuda a hacer las tareas más simples. 

Cuando se realizan las operaciones, nuestros activos pasan a estar en Caja de Valores, por lo cual están fuera del Banco. Gran punto para aquellos que recuerdan el 2001 y temen al respecto. Punto a favor para el Mercado. 

El grupo que creció rápidamente estos últimos años, el sector de Marketing y Comunicación, que se encargan de crear contenido para vos, hacerlo práctico y divertido en algunos casos, para que te puedas guiar o aprender, por medio de todas las redes y medios.

Pasemos a quienes pueden llegar a estar en contacto con los clientes, o bien de manera directa o indirecta pueden tener contacto.  

Vamos a ir por quienes son los primeros en guiar a las personas hacia una apertura exitosa o simplemente ayudarlos con muchos de los pasos antes mencionados. Ya sea desde una transferencia, hasta documentación que no fue procesada con éxito. ¿A quién no le puede fallar la cámara del celular y enviar una foto del DNI borrosa? Para esto, está el el sector de Atención al Cliente.  

Ya introduciéndonos en información, está el equipo de Research, quienes trabajan para buscar la mejor información sobre empresas y sus estados contables, mercado nacional e internacional,  licitaciones, nuevos prospectos de emisión o ciertas oportunidades que puedan surgir, lo cual es importante, ya que a partir de ellos surge gran información valiosa para los Asesores. Este último, se encarga de analizar lo previsto por research y acorde a cada cliente y su perfil, ver qué puede llegar a ser más conveniente, o simplemente mantenerlo informado al respecto.  Cabe destacar que entre estos equipos hay bastante fluidez, ya que muchas decisiones se basan en la información que puede haber en el mercado.

El sector de Fondos, tiene un ritmo similar al del asesor y research, ya que no solo están gestionando los Fondos Comunes de Inversión, sino también en contacto con administradoras de fondos o administrando los fondos propios. 

Ya finalizando, veamos quienes se encargan de estar tras grandes operaciones o estar en contacto directo con el mercado (BYMA). El sector de Mesa de Operaciones, donde se procesan ciertas operaciones que la única manera es por este medio o quienes directamente tienen contacto con el mercado, quienes también, los demás brokers están operando y concretando operaciones similar. Este sector no tiene contacto directo, al igual que el equipo Cuantitativo, están pendientes de operaciones, grandes liquidaciones y detalles que van más a operaciones importantes por el volumen que pueden tener. Este último, es conocido por introducir algoritmos al mercado, robots que pueden ingeniarse matemáticamente para buscar ciertas operaciones. 

Esto es simplemente para romper con las películas o con “lo que se dice en las calles”, que veas que atrás hay personas trabajando.

A medida que avanza la tecnología, también avanzan las facilidades de todos los brokers, lo cual permite generar más oportunidades, en cualquier aspecto. Puede que no todos los brokers tengan alguno de los sectores o tenga nombre similar, a alguno de los antes mencionados, pero prácticamente todos están. 

*Asesor financiero de Bull Market Brokers