Cuando el titular de un crédito hipotecario UVA fallece, el tratamiento de la deuda depende de si el préstamo cuenta o no con un seguro de vida asociado. Este seguro es fundamental para proteger tanto el inmueble como a los herederos, ya que cubre el saldo pendiente en caso de fallecimiento del deudor. Actualmente, hay más de 20 bancos que ofrecen este tipo de préstamos.

En esto contexto, donde hay alta demanda de créditos UVA, BAE publicó un cuadro comparativo con montos, plazos y costos por banco.

Crédito hipotecario UVA con seguro de vida

La mayoría de los créditos hipotecarios UVA incluyen un seguro de vida en las cuotas mensuales. Si el titular fallece, el seguro se activa y cubre el monto adeudado, liberando a los herederos de la responsabilidad financiera. En este caso, los familiares deben comunicarse con la entidad aseguradora, presentar la documentación requerida y la póliza cubrirá la deuda pendiente.

 

Crédito hipotecario sin seguro

En el caso de que el crédito hipotecario UVA no tenga seguro, los herederos se enfrentan a una decisión: pueden aceptar o rechazar la herencia. Si aceptan, asumen la deuda hipotecaria y deben continuar con el pago de las cuotas. Si rechazan la herencia, quedan exentos de responsabilidad sobre el crédito y el inmueble.

Crédito hipotecario UVA: más noticias Crédito compartido con un familiar

Si el crédito fue solicitado en conjunto con un familiar, ambos titulares suelen estar cubiertos por el seguro de vida. En caso de fallecimiento de uno de los co-titulares, el seguro cubrirá la deuda, siempre y cuando no existan atrasos en los pagos.

Contar con un seguro de vida asociado al crédito UVA es crucial para evitar complicaciones económicas y proteger a los herederos del titular, ya que el inmueble queda libre de deudas tras el fallecimiento.